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博弈代工轉向洗錢代工,奕智博如何一週洗白50億?

金碧輝煌大廳

2019年,《報導者》到奕智博數位娛樂開發公司汐止總部採訪,進門所見即是金碧輝煌的大廳,如今已不復存在。

2019年7月《報導者》推出調查報導,揭露跨國營運的線上博弈公司,如何在菲律賓取得合法牌照落地經營,又同步聘雇近3萬名台灣年輕工程師與客服人員提供服務,最後從中國數億賭客身上賺取賭金,建構成一個龐大的線上博弈帝國。當時的調查揭露這些公司不僅提供技術服務,更親自招攬賭客、營運賭博網站,甚至檯面下利用各種方法將賭金「洗白」,遠遠超越合法營運的界限。

專題刊出後引發檢警單位關注,曾在報導中受訪並高喊推動線上博弈產業合法化的奕智博,則被查獲大規模洗錢──根據警方調查,光是「奕智博數位娛樂開發公司」一週的洗錢金額就超過新台幣50億元;以年度來推估,數字更是高達2,600億元,是台灣一年沒收毒品犯罪所得的10倍以上。

但洗錢的不只奕智博一家公司。過去幾年,北中南遍地開花的線上博弈公司,讓中國金主利用台灣洗錢,再把錢搬回中國。政府該如何正視這個因博弈而日益龐大的洗錢地下社會?

今年7月,刑事局宣布了一個令人咋舌的發現。號稱要將台灣打造成「博弈代工之島」、專門提供客服與軟體服務代工的奕智博數位娛樂開發公司(簡稱奕智博),實際上卻經營賭博網站、跨境找賭客下注,更涉入大規模洗錢,光是一個星期的洗錢金額就超過新台幣50億元。由於違反《洗錢防制法》、觸犯《刑法》的賭博罪,該公司多位成員因此遭到法辦。

就在一年前左右,奕智博代理執行長潘玉玲還曾衣著光鮮地接受《報導者》訪問,當時她大力宣示要推動線上博弈在台合法化。但短時間內,奕智博總部天花板上昂貴的水晶燈、壁上的古典雕花、璃龍紋木椅的華麗光景已不復在,潘玉玲也遭台南地方法院裁定收押禁見,恐面臨數年徒刑和百萬罰金。

 

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合法博弈代工?實地採訪奕智博疑點多

奕智博稱只提供客服、博弈推廣與網站維護服務,然而公司內部卻設有線上賭博用的全新賭桌。

由極盛到衰亡,我們見證線上博弈帝國一角的殞落。那不僅是因為奕智博跨越了代工的界線,親自操盤賭博事業,更是因為他們成為洗錢犯罪的幫兇,促成了一場又一場的「黑錢之旅」。

早在2018年左右,「奕智博」就接受不少商業財經雜誌的訪問,公司大動作地在各地廣告宣傳,甚至進入校園招募人才。過去兩年,台灣各大人力銀行在網站上最頻繁出現的工作機會,幾乎都來自博弈公司的徵人廣告。這也是《報導者》在2018年底到2019年初開始進行研究與調查的起因。

為了一探線上博弈業的真實面貌,2019年春天,我們試圖接觸奕智博在內的線上博弈公司。身為國內龍頭的奕智博,從2017年成立至今,就陸續進駐到台南、新竹、台北、新北4處據點,擁有數百名員工,擴張速度極快。

採訪當天,我們來到其汐止總部,那是個佔據5個樓層、2萬平方公尺的辦公室,每一層樓都有數個隱密的隔間,隔間裡的員工相當年輕,不少是剛入社會的畢業生。當時潘玉玲告訴我們,奕智博是合法的博弈產業代工服務公司,隔間裡皆是來自不同國家的團隊,包括27家中國、香港、菲律賓等地的營運商,奕智博只有為他們提供文字客服、博弈推廣與網站維護的業務。

「對政府來說,奕智博是專門接單博弈服務的平台;對威尼斯人等博弈營運商來說,奕智博就是他們的『保護傘』,為他們開拓市場、招攬賭客承擔所有法律問題,並要『監管』營運商的線上業務不得經營台灣市場(鎖台灣IP)、不得有金流、不得洗錢、不得詐欺,」潘玉玲當時信誓旦旦地回答。

她並拿出一紙裱了框的,上頭有著經濟部工業局許可的「外國公司指派代表人報備表」作為佐證,聲稱這就是他們拿到的「博弈代工經營許可」。

然而訪談過後,當《報導者》再度進入辦公區域時,卻發現施工中的房間架設了數張供視訊賭博使用的嶄新賭桌,那是奕智博為將來引進線上荷官服務所做的準備。而他們的客服人員,不僅涉入賭金的兌換,也正拉攏中國賭客上線搏殺。當時我們拍下照片,客服人員的電腦螢幕上,就以簡體字顯示著下注者居住城市和個人資訊。這些跡象都與潘玉玲一席不經手國外金流、不攬客、不經營台灣賭客的說法有著天壤之別。

就在檢警進一步針對奕智博調查後,進一步證實了我們對線上博弈產業的疑問。

 

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收購大量人頭帳戶,層層轉化賭金洗錢

 
《報導者》2019年進入奕智博採訪時,發現線上客服人員正在替中國客戶儲值賭金、下注,電腦螢幕清楚顯示下注者的居住地與個人資訊。

「(奕智博)他們講得很好聽,說自己只做客服、做代工,但基本上不是,而是幫上游博弈廠商操控後面的金流,他們也經營自己的博弈網站,」花費數個月追蹤奕智博犯罪行為的刑事局偵七隊指出。這個單位,就是偵辦經濟犯罪案件的專責部門。

表面上奕智博以軟體、資訊公司為名,強調只提供設計、軟體和客服來賺取服務費,有如博弈業的代工廠,既不牽涉賭客也不觸碰金流,是合法的新創公司。然而檯面下,他們經營3家博弈網站,從中國賭客的輸贏中牟利;此外更經手洗錢業務,替上游的國際博弈集團洗白賭金,再從中抽取利潤。偵七隊的調查顯示,光一家奕智博的洗錢規模,一天就超過新台幣5億元。若以年度來推估,奕智博一年的洗錢規模更是高達新台幣2,600億元。

讓鉅額黑錢快速流動,打造洗錢的地下社會,奕智博靠的是「層層轉化」的洗錢手法:他們將賭客輸贏的賭金,透過旗下開設的大量人民幣帳戶匯進匯出,之後經過不同帳戶的集結與轉匯,再送入金沙、新葡京等國際博弈集團手上。

這樣的模式,幾乎一步不差地遵循著國際防治洗錢金融行動工作組織(The Financial Action Task Force, FATF)針對洗錢步驟的定義:分別是處置(Placement Stage)、多層化(Layering Stage)以及整合(Integration Stage)。


黑錢如何洗白?
  • 1. 處置階段,洗錢者會將犯罪所得切分成多筆的小額交易,藉由各種金融機構將錢轉到第三方(可能是人頭帳戶或是空殼公司)。像是利用活期存款、定期存款、旅行支票、共同基金、外幣存款、黃金存摺,或兌換多種外幣等,分多日、多次,到多家銀行,用多個帳戶交易,以規避監控系統偵測。
  • 2. 第二步多層化階段,是當不法所得滲入金融體系後,洗錢者會儘量讓金流複雜化。例如利用不同國家的帳戶,多次進行電匯來達成繁瑣的資金國內外移轉,或買賣其他國家的金融商品,距離資金原始面貌愈來愈遠。
  • 3. 最後的整合階段,洗錢者會試圖將透過漂白、看似合法的資金整合在一起,重新進入正規的經濟體系中,像是使用這些漂白過後的錢來投資房地產、購買奢侈品、投資生意或是償還貸款,使執法單位難以追查。

 


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洗錢代工暴利,一週洗50億、利潤逾5千萬

他們以購買或取巧取得大量的「人頭帳戶」,交叉運用來處理龐大的賭金,好混淆銀行與執法單位的注意力。

以奕智博為例,檢警在今年初針對奕智博內湖辦公室據點的突襲行動中,查扣了部分帳冊。這些帳冊中清楚記載了該公司一共擁有323個來自中國的大量帳戶和網路電子識別憑證──U盾。光是U盾這樣方便的網路憑證,在中國國內單日轉帳額度可高達500萬人民幣,成為犯罪集團常用的洗錢工具。

警方進一步追查後,發現奕智博的洗錢規模超乎想像。

「以奕智博整個帳冊規模來看,他們一天洗超過一億多元的人民幣。一個禮拜就洗12億多人民幣(約新台幣50億元),」親自查帳的刑警蔡豐全在回顧這段紀錄時,仍難掩驚訝。

而根據帳冊記載,奕智博從洗錢代工服務中,以1%~1.6%的比例抽成;這代表著短短一週,該公司就可以從新台幣50億元的「洗錢代工」服務中,賺取新台幣5,000萬元至8,000萬元的利潤。

帳本U盾證據

警方查扣奕智博的帳本,發現洗錢規模驚人,一週約可洗白新台幣50億元,線上博弈公司可從中獲利超過5千萬元。(照片提供/警方)

這樣的金額有多驚人?

根據洗錢防制辦公室所推估,台灣一年約有6,000億至8,000億元新台幣的黑錢四處流動;這樣的錢若是進入常規金融體制內,光是以上繳稅金計算,相當於興建一條高鐵的費用,或是讓180萬名國中小學童吃上50年的免費營養午餐。然而過去,政府並沒有注意到線上博弈產業的蓬勃,光是奕智博一家公司,一年就可能洗白2,000多億元的不法所得,遠超過執法單位的估算。

 

八大犯罪之外,台灣政府長期輕忽線上博弈業的衝擊

這凸顯了一項事實:以往評估洗錢風險,台灣僅聚焦在毒品販運、詐欺、組織犯罪、貪汙等八大犯罪上,線上博弈產業的洗錢並不在其關注內。此次奕智博的案件,揭露了線上博弈產業天文數字的洗錢規模,正好應對到政府對這個產業長期以來的輕忽。

事實上,大量賭客所在的中國,在過去一段時間,已警覺到線上博弈產業的危害。2019年8月,時任中國外交部發言人耿爽(現任中國常駐聯合國代表團副代表)就呼籲菲律賓政府應該全面取締博弈產業,才能為地區和平穩定營造良好環境。隨後,中國駐菲大使館也在網站上強調,線上博弈誘使中國公民投入非法賭博,導致每年中國有數億人民幣的大量資金非法外流,當中涉及大量跨境洗錢犯罪,對中國金融監管和安全造成負面影響。

在過去幾年間,台灣已化身為亞洲線上博弈帝國的支柱之一。1萬多名軟體工程師接連投身博弈產業,若再加上文字客服,整體從業人數至少有2萬到3萬人,但政府卻鮮少通盤討論線上博弈產業所帶來的衝擊。

去年《報導者》進行調查時,已點出此產業可能已觸犯《刑法》與《洗錢防制法》,並讓年輕人前仆後繼誤觸法網。但我們得到的多半是互踢皮球的回應。當中,負責公司登記的經濟部認為交通部是主管機關,不便發表意見;交通部則是拒訪,認為目前台灣只有《離島建設條例》有賭場休閒觀光計畫的規劃,但不包含台灣本島,建議我們向法務部提出詢問。各個政府單位都認為線上博弈產業「並非涉己事務」。

可觀的洗錢犯罪正侵蝕台灣金融秩序的穩定,但監管力道不足,使得目前人力銀行的徵才廣告上仍有大量來自線上博弈公司的需求,當中有多少違反法令,我們不得而知。

 

對台灣洗錢防制的威脅迫在眉睫

光是奕智博一家公司洗錢的規模,就遠遠超過台灣毒品販運一年的犯罪所得。
2019年,在行政院洗錢防制辦公室統合各部會的努力下,台灣洗刷3年前恥辱,在「亞太防制洗錢組織(Asia-Pacific Group on Money Laundering, APG)」所進行的第三輪相互評鑑中,獲得「一般追蹤」的佳績,成為亞洲國家中的模範生。
優異的成績,凸顯台灣在應對洗錢及資助恐怖行動上的能力受到國際肯定,也代表政府有能力讓八大犯罪的地下金流透明化。只是不到一年時間內,靠著黑錢之旅大筆洗錢的線上博弈業,如野火般竄起,光是奕智博一家公司洗錢的規模,就遠遠超過台灣毒品販運一年的犯罪所得新台幣180億元。種種證據都顯示線上博弈產業,對於台灣洗錢防制的威脅已經迫在眉睫。
作為台灣洗錢防制政策規劃者的洗防辦執行祕書蔡佩玲接受《報導者》專訪時表示,她對於線上博弈業的進逼感到擔心。「說實在,我不知道博弈業規模這麼大,是看到報導和最近愈來愈大的洗錢案子發生,我才注意到它的規模。這給我一個思考,未來台灣的國家風險評估,線上博弈考量會納入未來的評估項目,」她說。

由線上博弈產業所帶動的黑錢之旅,讓台灣社會支付的代價,不僅僅是犯罪擾動了社會秩序;鉅額金錢的流動,讓位處底層的年輕人們賠上信用和希望,拿人生玩一場財務槓桿,換來短暫優渥的財務條件。

就如國際社會對漂白黑錢的認知,洗錢並不只是單純的違法而已,犯罪面上,洗錢可協助犯罪分子提高收益,若一個國家成為洗錢活動的溫床,將促進更多犯罪的衍生。而對於經濟面的扭曲,則體現在對金融機構商譽及穩定性的嚴重傷害上,甚至讓國家進一步淪為國際制裁的對象。

蔡佩玲就強調,線上博弈洗錢這件事,可以用單純犯罪來看,也可以用更高的維度解讀,因為藉著線上博弈來處理錢的流動,不一定完全都與賭博相關,官員貪瀆及企業舞弊都可利用這種管道洗錢,這對台灣社會絕不是好事。

原本被政府單位視為「並非涉己事務」的線上博弈產業,如今已肆無忌憚的成長,也讓台灣走向被國際強烈關注的境地。它的下一步會怎麼發展?台灣社會是否願意正視此產業的存在,提出討論並立法規範,已是政府再也無法規避的「房間裡的大象」。

 


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